Otázka: Aké dôležité dokumenty by som mal podať v. Skartácia?

Q: „Môj nedostatok systému súborov znamená, že hromady papiera sú všade doma. Kde umiestnim veci do počítačových aj papierových súborov? Platené účty za poistenie, účty za lekársku starostlivosť. Ešte musím platiť daň z nehnuteľnosti. Potrebujem, prosím, iba všeobecný zoznam. “ - Tocar2662

---

Ahoj Tocar2662:

Ah, obávaný papierovanie. Neprestáva to hromadiť, však? A vedieť, čo si ponechať a aké súbory vytvoriť, môže zmeniť rozdiel v pocite organizovanosti a kontroly. V priebehu rokov sme dostali túto otázku tak často, že sme zostavili „základný“ zoznam súborov / dokumentov, ktoré by mal mať každý domov. Obráťte sa tiež na svojho finančného poradcu alebo účtovníka, aby ste sa uistili, že uchovávate to, čo je potrebné pre vaše záznamy. Budú vedieť najlepšie, čo sa vyžaduje.

Predtým, ako sa dostaneme na zoznam all-inclusive, chcel som ti dať dve najlepšie stratégie organizovanie papierovania. Aký dobrý je zoznam, ak nie je usporiadaný?

Pri tvorbe papiera a digitálnych súborov myslite na minulosť, prítomnosť a budúcnosť.

+ PAST súbory predstavujú dokumenty, ktoré si musíte uchovať, ale nemusíte k nim pravidelne pristupovať. Mysli dane, poistné zmluvy, staré dokumenty zdravotného poistenia. Tieto môžu byť uložené v kartotékach, skrinkách alebo dokonca v spojivách a umiestnené skladovanie. Ak máte tieto typy súborov v počítači, môžete ich tiež kategorizovať týmto spôsobom a umiestniť do samostatných priečinkov od vašich aktuálnych dokumentov, aby ste ich nedostali z dohľadu.

+ SÚČASNÝ je to, čo potrebujete a TERAZ. Do tejto kategórie by patrili súčasné účty, lekárske informácie, cestovné plány, štvrťročné bankové výpisy a projekty pre domácnosť. Tieto položky musia byť vo vašom „hlavnom nehnuteľnom majetku“. Umiestnite tieto papiere do stolových súborov u vás doma kancelársky stôl, koše na vašej kuchynskej linke alebo vozový vozík, ktorý sa pohybuje veľmi jednoducho z miestnosti do miestnosti Prístup.

[Stiahnite si toto: Váš bezplatný sprievodca pre kontrolu neporiadku]

+ FUTURE Pozostáva z dokladov, ku ktorým musíte mať prístup, ale nie práve teraz (budúce cestovné plány, projekty renovácie domov atď.). Uložte tie, kde sú ľahko prístupné, ale nie nevyhnutne v dohľade. Rád vytváram spojivá s priehľadnými plastovými rukávmi, ktoré držia všetky moje budúce materiály. Sedia na mojej knižnici a keď ich potrebujem, sú všetci pripravení ísť.

Ak je to možné, choďte na papier.

Zaplaťte svoje účty online, naskenujte potvrdenky a zaregistrujte sa v mobilnom aplikačnom programe, v ktorom sa uložia všetky vaše lekárske záznamy. Vytvárajte priečinky v počítači rovnakým spôsobom ako v kartotéke. Akýkoľvek spôsob, ako si môžete myslieť, že zredukujete prichádzajúci papier, odstráni stres a ohromenie!

Teraz pre tento zoznam. Tu je to, čo odporúčam každej rodine, aby si nechala doma „kartotéku!“ Toto sú len základy; ďalšie položky sa pridajú v závislosti od vašej osobnej situácie.

• Akty, hypotéky a zmenky
• Ročné daňové priznania
• Výkazy ku koncu roka pre investície
• Právne doklady (rodné listy, sobášne listy, rozvodové listy, pasy)
• Dokumentácia a príkazy na zlepšenie domácnosti
• Príjmy za hlavné nákupy - na účely záruky a poistenia
• Wills
• Živé vôle
• Plnomocenstvo
• Lekárske a pohrebné pokyny
• Pokyny pre príjemcu
• Realitné certifikáty
• Automobilové tituly a papierovanie
• Súčasné a minulé životné poistenie
• Lekárske záznamy / politiky
• Záznamy o vzdelávaní
• Evidencia dôchodkového plánu
• Záznamy o dôchodkovom pláne
• upomienky

Pokiaľ ide o výpisy z bánk a kreditných kariet? To je osobné rozhodnutie. Nebudem mať svoje, pretože môžem ľahko získať prístup k všetkým týmto informáciám online. Ak však budete mať tieto dokumenty po ruke, budete sa cítiť bezpečnejšie.

Ak súbory uchovávate aj na pevnom disku počítača, v prípade zlyhania počítača ich nezabudnite zálohovať na externý pevný disk alebo do cloudu. A ak by ste chceli viac informácií, navštívte našu webovú stránku, orderoochaos.com a zamierte do nášho centra, kde si stiahnete naše zoznamy.

Veľa štastia!

[Otázka: Ako môžem zabrániť tomu, aby sa okolo mňa hromadil život?]

Aktualizované 16. júna 2020